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詐騙，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財物的行為?；バ欧段木W(wǎng)今天為大家精心準備了電信詐騙高發(fā)原因分析，希望對大家有所幫助!

　　電信詐騙高發(fā)原因分析

　　   近年來，隨著電信技術(shù)飛速發(fā)展，電信詐騙案件猛增，在給人們造成嚴重的經(jīng)濟損失的同時，也時刻影響著社會主義和諧社會的建立。電信詐騙案件在我國一直呈高發(fā)態(tài)勢，雖然國家加大了對此類犯罪的打擊力度，但仍然不能阻止犯罪分子追求利益的決心和粗暴行為，可以說是屢禁不止。電信詐騙案的屢屢發(fā)生，不得不引起我們的警惕和整個社會的反思。通過對電信詐騙案件的分析，筆者認為其多發(fā)的原因主要有以下幾點：

　　  犯罪成本較低。首先，電信詐騙的手法簡單，易于傳播、效仿。例如，有一個犯罪者花了兩到三萬塊錢買了短信群發(fā)機器，以短信群發(fā)的方式，在短短一個多月就騙了十幾人，獲利幾萬塊錢。因此，很多犯罪分子比較傾向于實施投入率低、風險低、報酬豐厚的犯罪行為，這也是電信詐騙普遍存在的一個重要因素。

　　  違法所得較高。從涉案的金額來看，電信詐騙案件的涉案金額，少則幾十萬，多則上億。巨大的利潤誘惑下，使得違法犯罪分子抱著僥幸心理，從事電信詐騙。有的甚至是家庭式、集團式犯罪。

　　  跨地域性較大。相比于普通詐騙，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有明顯的跨地域性，甚至有跨國境作案，給案件偵辦帶來較大難度。由于電信網(wǎng)絡(luò)主要利用社交網(wǎng)絡(luò)、社交軟件、移動設(shè)備等實施詐騙，其犯罪地點、犯罪時間以及犯罪手段都表現(xiàn)出高度的自由性、可操作性、隱蔽性。因此在同一地點，犯罪嫌疑人可以同時進行多個場所的多人詐騙，避免與受害人直接接觸，受害人沒有見到犯罪分子的真實面目。即使自己的錢財被騙光以后，其對此也毫不知情。因此，電信詐騙犯罪，具有廣闊的地域跨度。

　　  保護監(jiān)督機制不健全。由于電信詐騙犯罪案件的多發(fā)，我國直到近期才進一步建立健全了公民信息的安全保護機制。但由于我國長期以來對個人網(wǎng)絡(luò)信息安全方面的忽視，使得“黑色數(shù)據(jù)交易”仍然廣泛存在于不法分子之間，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對此也常常置若罔聞。而對于網(wǎng)絡(luò)上個人信息被侵犯，大多數(shù)公民選擇沉默，認為拿起法律武器“小題大做”，使得電信類詐騙案件始終居高不下。

　　  缺乏有效管理。通信業(yè)主管部門、電信運營商和虛擬運營商在個人信息保護方面缺乏有效管理。電信詐騙案件的頻發(fā)將我國的通信業(yè)推到了風口浪尖，在電信通信中存在一些“偽實名制”現(xiàn)象，常常會給被害者造成一種真實存在的假象，而在此期間運營商的立場不夠明確。公安司法機關(guān)的監(jiān)管力度的不夠，對犯罪分子的犯罪行為產(chǎn)生了一種無形的助推作用。在查處的電信詐騙案中，實名制經(jīng)常被繞過，暴露出了個人信息保護方面的弱點。

　　電信詐騙高發(fā)原因分析

　　近日開學季臨近，電信詐騙的魔抓伸向了學生和家長。接連兩起準大學生被騙后猝死，引發(fā)社會再一次關(guān)注起電信詐騙。小編提醒，開學季是電信詐騙的高發(fā)季節(jié)，注意謹防受騙。

　　新聞回顧

　　8月19日，山東省臨沂市羅莊區(qū)高都街道中坦村18歲女子徐玉玉接到了一通詐騙電話，即將進入南京郵電大學英語系就讀的她被騙走9900元學費。在和父親報警回家的路上，家境十分貧寒的徐玉玉突然心臟驟停，經(jīng)醫(yī)院搶救無效死亡。

　　昨日，《京華時報》報道，上海一名大二女生因收到詐騙短信，6100元學費被騙。

　　在開學季，有些詐騙信息專門為學生和家長“量身定制”。詐騙分子會發(fā)送諸如“學生成績單”、“體檢報告”、“檢查寒假作業(yè)”、“返還學雜費”、“幫班主任投票”等含有鏈接的短信，學生或家長若不小心點擊了釣魚網(wǎng)址，就可能導(dǎo)致手機中木馬病毒，銀行卡被盜刷等。

　　電信詐騙猖獗的原因

　　細細想來，徐玉玉接到的詐騙電話號碼開頭為“171”，這個號碼我們不陌生，在我國多地已發(fā)生多起涉及170和171號段的電信詐騙案。電信詐騙如此猖獗的原因有兩大點：

　　第一：實名落實不嚴

　　實名制落實不嚴、號碼實際歸屬地不明和監(jiān)管措施不到位使虛擬運營商成為電信詐騙的溫床。

　　其實工信部早就下發(fā)號稱“史上最嚴實名制”的通知，要求各基礎(chǔ)電信企業(yè)確保在2016年12月31日前本企業(yè)全部電話用戶實名率達到95%以上，2017年6月30日前全部電話用戶實現(xiàn)實名登記。然而，從2013年就開始推廣的電話實名制落地效果并不盡如人意。

　　今年7月，工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局對虛擬運營商新入網(wǎng)電話用戶實名登記工作進行暗訪，并對部分虛擬運營商在網(wǎng)用戶實名登記信息合規(guī)率進行了數(shù)據(jù)抽測。結(jié)果顯示違規(guī)比高達33.9%。虛擬運營商實名制落實不力在于大量代理商銷售，而代理商又會分銷給各網(wǎng)點，逐級分散消解了運營商的控制力。

　　第二：個人信息泄露

　　除了實名制落實不力，個人信息泄露和倒賣也為詐騙分子提供更多“獵物”。如今詐騙分子傾向于利用個人信息精準作案，目標呈“低齡化”趨勢。很多人因此番放松警惕，很大程度上在于對方了解其申請過助學金。

　　有媒體報道，有業(yè)內(nèi)人士稱“只要是聽說過的學校”，他們都有數(shù)據(jù)。因此，消滅泄露和倒賣個人信息的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”、高中加強對學生警惕電信詐騙的宣傳教育、在政策制定層面對信息安全加以管控，才是應(yīng)有舉措。

　　個人信息和數(shù)據(jù)的嚴重泄露，電話實名制的推廣不力，運營商打擊電信詐騙的力不從心，個人安全意識的淡漠，這些因素導(dǎo)致電信詐騙的土壤始終肥沃。

　　“徐玉玉事件”為我們敲響了警鐘，工信部、公安機關(guān)、虛擬運營商等多方需要將打擊電信詐騙上升至“人命關(guān)天”的高度，同時也要有“刮骨療毒”的決心與力度，大力打擊電信詐騙，有效落實電話實名制，對相關(guān)虛擬運營商實施更加嚴格的監(jiān)管，肅清違規(guī)行為，打擊泄露和倒賣個人信息的犯罪分子，增強對公民防范電信詐騙的教育和宣傳力度。

　　電信詐騙高發(fā)原因分析

　　近年來，隨著金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，利用手機短信、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式電信詐騙犯罪活動呈多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢。由于此類案件多為跨省市、跨區(qū)域作案，侵害面廣、作案目標不固定、查證難度較大，已成為影響人民群眾安全感的突出治安問題。為此，我們專門對天津市南開區(qū)電信詐騙案件發(fā)案信息，認真剖析發(fā)案規(guī)律特點，結(jié)合多年來防控電信詐騙犯罪的實踐經(jīng)驗，提出針對性工作對策。

　　一、電信詐騙案件現(xiàn)狀

　　電信詐騙即借助電話、手機短信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代通信方式，向不特定對象發(fā)送各種虛假信息，欺騙當事人通過銀行網(wǎng)點、ATM機、支付寶或網(wǎng)上銀行操作轉(zhuǎn)賬支付相應(yīng)資金的一種詐騙犯罪形式。天津市南開區(qū)電信詐騙案件2012年發(fā)案358起，2013年1月至8月份發(fā)案785起，呈高發(fā)態(tài)勢，主要有以下幾種方式：一是電話欠費詐騙。嫌疑人冒充電話局或公安局人員聲稱事主電話欠費，銀行賬號可能被人利用“洗黑錢”，要求事主將存款匯至某賬號以保護資金。共發(fā)案119起，占全部發(fā)案的33.2%，涉案金額919萬余元，占全部金額的64.4%。二是虛假刷卡信息詐騙。嫌疑人冒充銀行工作人員謊稱客戶銀行卡透支，可能被人復(fù)制盜用，要求用戶到銀行ATM機上“更改數(shù)據(jù)信息”，實際上是騙當事人將卡內(nèi)現(xiàn)金劃轉(zhuǎn)到嫌疑人指定的賬戶上。共發(fā)案62起，占全部發(fā)案的17.3%，涉案金額225萬余元，占全部金額的15.8%。三是中獎信息詐騙。嫌疑人利用事主僥幸心理，借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話、信件等媒介發(fā)送虛假中獎信息，繼而以收取手續(xù)費、保證金、郵資、稅費為由，騙取事主將錢財劃至設(shè)定帳戶。共發(fā)案57起，占全部發(fā)案的15.9%，涉案金額75萬余元，占全部金額的5.2%。四是冒充熟人詐騙。嫌疑人冒充事主的熟人、朋友，通過嫖娼被抓、自己受傷住院等各種理由請求事主匯款。共發(fā)案40起，占全部發(fā)案的11.2%，涉案金額58萬余元，占全部金額的4.1%。五是網(wǎng)絡(luò)購物詐騙。嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廉價商品信息，騙取事主“預(yù)付金”或“手續(xù)費”。共發(fā)案29起，占全部發(fā)案的8.1%，涉案金額26萬余元，占全部金額的1.8%。六是低息貸款詐騙。嫌疑人發(fā)布可提供低息貸款的信息，要求事主網(wǎng)上劃撥“擔保費”。共發(fā)案19起，占全部發(fā)案的5.3%，涉案金額23萬余元，占全部金額的1.7%。七是虛構(gòu)“購車/房退稅”詐騙。嫌疑人謊稱根據(jù)國家優(yōu)惠政策，轉(zhuǎn)賬交納一定手續(xù)費或保證金，事主可享受購車／房退稅。共發(fā)案15起，占全部案件的4.2%，涉案金額26萬余元，占全部金額的1.9%。八是炒股詐騙。嫌疑人謊稱為事主提供股票信息或代為炒股，收取費用。共發(fā)案6起，占全部發(fā)案的1.7%，涉案金額69萬余元，占全部金額的4.9%。此外，還發(fā)生虛構(gòu)綁架案件詐騙、虛假招聘詐騙各2起。

　　二、電信詐騙案件發(fā)案規(guī)律特點

　　分析2012年發(fā)生的全部358起電信詐騙案件，主要突出三大特點：

　?。ㄒ唬┱w發(fā)案覆蓋面廣。全部358起電信詐騙案件，幾乎涉及全區(qū)所有銀行。發(fā)案前3位的是：工商銀行發(fā)案166起，占全部發(fā)案的46.3%；建設(shè)銀行發(fā)案81起，占全部發(fā)案的22.6%;農(nóng)業(yè)銀行發(fā)案79起，占全部發(fā)案的22.1%。其余，中國銀行發(fā)案17起、郵政銀行發(fā)案11起、招商、渤海、交通、民生銀行各發(fā)案1起。此外，從地理區(qū)域上看，發(fā)案分布較為均衡，除學府、萬興、向陽路所轄區(qū)內(nèi)分別發(fā)案55起、42起、41起較為突出，其余9個派出所發(fā)案均在二、三十起。

　?。ǘ┍缓θ粟呌诘妄g化。在全部受害者中，共有男性150人、女性208人。不同于一般詐騙案件受害者以中老年人為主，電信詐騙30歲以下受害者達到112人，占全部人數(shù)的31.3%。這部分受害者易于接受新鮮事物，具備一定的網(wǎng)絡(luò)知識，但社會經(jīng)驗不夠豐富，大多是收到網(wǎng)絡(luò)購物、短信中獎等虛假信息或是在進行網(wǎng)絡(luò)游戲裝備交易時被騙。而60歲以上中老年人受騙的僅有45人，占全部人數(shù)的12.6%，主要是中老年人對網(wǎng)絡(luò)、手機短信等新技術(shù)不熟悉，且大部分不掌控家中財務(wù)，無形中減少了受騙幾率。其余，31歲至40歲受害者65人，占全部人數(shù)的18.2%；41歲至50歲受害者73人，占全部人數(shù)的20.4%；51歲至60歲受害者63人，占全部人數(shù)的17.6%。

　?。ㄈ┍或_資金數(shù)額較大。2012年全區(qū)電信匯款詐騙涉案金額高達1400余萬元，同比上升了近16%，尤其值得注意的是單案被騙資金數(shù)額呈驟增趨勢。其中，被騙金額在10萬元以上的有36起，占全部發(fā)案的10.1%，最多1起事主被人以涉嫌經(jīng)濟案件為由，分3次騙走資金56.5萬元；被騙金額在5至10萬元的有34起，占全部發(fā)案的9.5%；被騙金額在1至5萬元的有43起，占全部發(fā)案的12%。雖然從發(fā)案絕對數(shù)上看，這部分金額較大的詐騙案件僅占全部發(fā)案的31.6%，但涉案金額達1360余萬元，占到總涉案金額的95.6%。

　　三、防控工作存在的主要問題

　　雖然采取一系列措施，近年來成功堵截了數(shù)起電信詐騙案件，在防控方面取得了初步成效，但此類案件發(fā)案絕對數(shù)依然居高不下，亟需在打防工作上進行細化研究。當前，銀行方面是電信詐騙防控工作的主體，具有直接接觸匯款群眾、第一時間了解匯款去向、用途并進行防范提示的先天便利條件。但在工作中發(fā)現(xiàn)，銀行方面主動參與防控意識不強，對分局提出的防控建議和意見往往是被動接受，向員工一布置就完事，僅靠員工自覺而不對落實情況進行監(jiān)督，導(dǎo)致相當一部分措施形同虛設(shè)。比如：按照分局建議，銀行臨柜人員應(yīng)詳細問明匯款人是否認識接款人及匯款用途，但在實際工作中，臨柜人員大多只作簡單提示，匯款人即使不作答也不深究，使此項措施失去了原本意義。而這種不冷不熱的態(tài)度，使電信詐騙防控工作成了“剃頭擔子一頭熱”，也影響了民警的工作熱情。導(dǎo)致這一情況的原因：一是銀行市級分行對防控電信詐騙，在何種情況下可以拒絕客戶可能被騙的匯款沒有硬性規(guī)定，銀行工作人員擔心拒絕匯款引起客戶投訴而心存顧慮。二是銀行工作人員（包括支行領(lǐng)導(dǎo)）普遍存在偏重業(yè)務(wù)效益的傾向，重視工作效率，而忽略了銀行業(yè)在社會層面的影響力和公信度，或多或少存在“多一事不如少一事”、“事不關(guān)己高高掛起”的心態(tài)。

　　四、防范電信詐騙案件工作對策

　?。ㄒ唬┘訌娊M織推動和教育培訓。一是分局堅持定期聽取防范電信詐騙工作匯報，針對工作中發(fā)現(xiàn)的新問題、新動向，積極研究新舉措，并親自帶隊深入各金融單位進行指導(dǎo)推動，檢查各項防控措施落實情況。二是將防范電信詐騙案件納入派出所基礎(chǔ)工作績效考核，對民警積極工作并成功攔截電信詐騙案件的，經(jīng)認定后計入成績。同時，對發(fā)案派出所進行倒查，查找問題漏洞，并督促整改。三是分局編撰了《防范電信詐騙培訓教材》，由各派出所民警對界內(nèi)各金融網(wǎng)點工作人員反復(fù)進行培訓，進一步提高識別電信詐騙的能力，真正發(fā)揮銀行“最后一道防線”的作用，最大限度地減少群眾損失。

　?。ǘ┤轿婚_展安全防范宣傳。一是加強金融網(wǎng)點的防范宣傳。統(tǒng)一印制宣傳資料，在ATM機及銀行柜臺醒目位置張貼，并協(xié)調(diào)全區(qū)金融網(wǎng)點工作人員、保安員兼任宣傳員，向辦理匯款業(yè)務(wù)客戶發(fā)放，使群眾熟知詐騙手法，避免上當受騙。二是加強重點人群的防范宣傳。針對大學生這一社會閱歷淺、易遭受電信詐騙侵害的群體，先后在天津大學、南開大學校園開展了以“增強電信詐騙自防意識，提高識騙防騙能力”為主題的宣傳活動，通過講解典型案例、宣傳防范措施，有效提高了廣大師生的自防意識。三是擴大防范宣傳的覆蓋面。做好日常宣傳工作的同時，在全區(qū)教育系統(tǒng)內(nèi)組織開展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動，向在校生發(fā)放了分局編寫的《致學生家長一封信》，以家庭作業(yè)的形式進行布置，提高學生家長的防范意識。

　?。ㄈ┵N近實戰(zhàn)制定聯(lián)動防控措施。一是警民聯(lián)動，開辟防范電信詐騙咨詢報警專線。面向社會公布了報警專線，安排專人值守，解答群眾與電信詐騙有關(guān)的咨詢，對被騙群眾已經(jīng)到達金融網(wǎng)點的，及時通知屬地社區(qū)民警到現(xiàn)場會同銀行開展攔截勸阻工作。二是與金融網(wǎng)點聯(lián)動，建立聯(lián)席會議制度。堅持每月匯總分析電信詐騙案件情況，召開各銀行支行現(xiàn)場片會，通報案情并向發(fā)生電信詐騙案件的金融網(wǎng)點發(fā)出工作提示。同時，針對日常檢查走訪工作中發(fā)現(xiàn)的防范隱患漏洞，主動與網(wǎng)點上一級主管部門反映，提出整改建議。三是建立防范電信詐騙雙向獎勵機制。為提高銀行工作人員的工作主動性，分局與各銀行支行共同研究制定了雙向獎勵機制。對成功阻止電信詐騙的，在銀行方面進行表彰獎勵的同時，經(jīng)分局向區(qū)見義勇為協(xié)會申報認定為見義勇為，參照銀行獎勵標準進行表彰。2012年獎勵34名、2013年1月至8月份獎勵22名，共發(fā)放獎勵資金3.5萬余元，有效促進了銀行系統(tǒng)防范工作的進一步落實。

　　當前，重點要加強以下幾個方面：一是充分發(fā)揮金融系統(tǒng)的主觀能動性。防控電信詐騙犯罪不是公安一家之事，離不開金融部門的支持配合。建議市局與市各分行協(xié)調(diào)，加強對銀行匯款帳戶開戶等業(yè)務(wù)的審查監(jiān)督，制定個人賬戶大額匯款和轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀、ATM機系統(tǒng)管理等業(yè)務(wù)規(guī)章制度，在電話銀行、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬操作中增設(shè)防范措施，將電信詐騙防范宣傳工作納入銀行員工正常工作范圍，并可考慮對不履行宣傳職責的員工予以處罰。二是強化重點部位守護。在深入分析發(fā)案規(guī)律特點、被害群體、中間媒介等信息基礎(chǔ)上，組織屬地派出所、巡警、輔警加強對各金融網(wǎng)點、ATM機、自助銀行等重點部位的守護，對手持他人賬號、電話聯(lián)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、及具有其他反常行為的群眾進行宣傳和干預(yù)，做到警鐘長鳴。三是建立銀行帳戶“黑名單”。各分局根據(jù)電信詐騙案件發(fā)案及攔截情況，定期向市局上報涉嫌銀行詐騙匯款帳戶，由市局向市各分行通報，建立可疑用戶名及賬號“黑名單”，凍結(jié)相關(guān)匯款業(yè)務(wù)，防患于未然。四是加強與電信部門的協(xié)同配合。督促電信部門嚴格執(zhí)行手機、座機實名登記制度，詳細記載、保存客戶資料，加大網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管力度，杜絕“透傳”和非法網(wǎng)絡(luò)電話落地，及時發(fā)現(xiàn)非法安裝的網(wǎng)關(guān)，對違法代理商予以嚴肅查處，并加強對手機詐騙信息的篩選，防止詐騙短信蔓延，不給犯罪分子可乘之機。五是加大異地協(xié)作破案力度。電信詐騙多為團伙異地作案，涉及地區(qū)多、范圍廣，單靠案發(fā)地公安機關(guān)，很難進行有效處置。因此，要及時掌握被騙錢款的流向，做好同類案件的分析串并，與流向地公安機關(guān)加強協(xié)作配合，充分利用多種偵破手段，摧毀詐騙團伙，從源頭上遏制案件高發(fā)態(tài)勢。

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